Каталог юр. фирм Новости Комментарии Семинары Вакансии Резюме Контакты
Lawfirm.ru - на главную страницу

  Комментарии


 


Как открыть банковский счет в Дубае и ОАЭ?



14.06.2022 О2 Consulting, o2consult.com

Друзья, мы уже рассказывали про возможность получения статуса резидента, и в продолжении этой тематики сегодня расскажем, как можно открыть личный банковский счет в ОАЭ и какие особенности наблюдаются в банковском секторе этой юрисдикции.

Преимущества открытия счета:

  • Одним из преимуществ открытия счета является полное банковское обслуживание для резидентов (интернет-банкинг, дебетовые и кредитные карты, чековая книжка и т.д.).
  • Банки в ОАЭ не взимают плату за обслуживание счета и имеют лояльные тарифы на проведение банковских операций;
  • Банки ОАЭ не накладывают ограничения на движение капитала;
  • Срок открытия счета: 2 – 3 недели, но стоит отметить, что в данный момент эти сроки могут быть значительно увеличены;
  • Банки делают предварительную проверку (pre-approval) еще до начала процесса открытия счет, что позволяет адекватно оценить шансы открытия счета.

Недостатки открытия счета в ОАЭ:

  • Банковские счета для нерезидентов достаточно ограничены: многие банки позволяют открыть сберегательный, а не текущий счет.
  • Депозитный счет может быть открыт нерезидентом, но стоит помнить о минимальном балансе, который варьируется от различных банков.
  • Тщательная процедура Due Diligence заявителя: связь и наличие схожего бизнеса за рубежом, тщательная проверка источника происхождения средств.
  • Большинство банков требуют личный визит заявителя в ОАЭ для открытия счета.

📋 Чек-лист необходимых документов:

  • Для резидентов: Удостоверение личности Emirates ID, полученное в одном из Авторизованных центров набора или через онлайн-форму, доступную на веб-сайте Федерального органа по идентификации и гражданству (FAIC).
  • Для нерезидентов: Копия паспорта со страницы въезде в ОАЭ и действующая виза.

Остальной пакет документов на английском языке является общим, а именно:

  • Резюме: необходимо рассказать о своем образовании и профессиональной деятельности;
  • Банковская выписка за последние 6 месяцев по личному счету. Также банк может дополнительно запросить рекомендательное письмо банка по личному счету;
  • Счет на коммунальные услуги за последние 3 месяца для подтверждения адреса заявителя;
  • Подтверждение дохода: справка с места работы или трудовой договор.

Отметим, что перечень не является исчерпывающим.

В наших следующих постах мы расскажем об условиях открытия корпоративного счета в банках ОАЭ!

 


Прочитавших: 146 Версия для печати

Топ-5 самых читаемых Новостей за последние 30 дней:

 

Пресс-релизы

Суды и сделки

Анонсы

События





Translex - Юридически грамотный перевод




Каталог юр. фирм Новости Комментарии Семинары Вакансии Резюме Форум Контакты Политика конфиденциальности